حاسبة العائد على الاستثمار

احسب العائد على الاستثمار والربح ومعدّل النمو السنوي المركّب CAGR

الاستثمار الأولي

القيمة النهائية

تضمين مدة الاحتفاظ (للعائد السنوي)

مدة الاحتفاظ (سنوات)

العائد على الاستثمار (ROI)

+50%

صافي الربح

+500,000

العائد السنوي (CAGR)

+8.45%

سنويًا

صيغتا ROI وCAGR

ROI = (Final − Initial) / Initial × 100

CAGR = ((Final / Initial)^(1 / years) − 1) × 100

ROI هو إجمالي الربح نسبةً إلى ما استثمرته. ويحوّل CAGR عائد عدة سنوات إلى معدّل سنوي ثابت مكافئ لمقارنة استثمارات بمدد مختلفة.

ما هي حاسبة العائد على الاستثمار؟

يقيس العائد على الاستثمار (ROI) مقدار ما ربحه أو خسره استثمار ما نسبةً إلى ما وضعته فيه، معبّرًا عنه بنسبة مئوية. وهو الطريقة الأكثر شيوعًا لمقارنة ربحية أشياء شديدة الاختلاف — سهم أو عقار أو حملة تسويقية أو مشروع جانبي — على المقياس البسيط نفسه. تأخذ هذه الحاسبة المبلغ الذي استثمرته في البداية والقيمة النهائية (أو الربح)، وتعرض كلًّا من المال المكتسَب أو المفقود ونسبة ROI. وإذا أدخلت أيضًا مدة احتفاظك بالاستثمار، فإنها تحسب معدّل النمو السنوي المركّب (CAGR)، الذي يحوّل عائد عدة سنوات إلى رقم سنوي واحد يمكن مقارنته بإنصاف مع معدّلات سنوية أخرى.

كيفية الاستخدام

1. أدخل المبلغ الذي استثمرته في البداية. 2. أدخل القيمة النهائية للاستثمار (قيمته الآن، أو ما بِعته به). 3. اختياريًا، فعّل خانة مدة الاحتفاظ وأدخل عدد السنوات. تظهر نسبة ROI والربح أو الخسارة فورًا. وبتحديد مدة الاحتفاظ يظهر أيضًا CAGR السنوي، لتقارن استثمارات احتُفِظ بها لمدد مختلفة.

الصيغة والتعريف

العائد البسيط ROI هو الربح مقسومًا على المبلغ المستثمر: ROI (%) = (القيمة النهائية − الاستثمار الأولي) / الاستثمار الأولي × 100 الربح (أو الخسارة إن كان سالبًا) هو ببساطة النهائي − الأولي. وعند الاحتفاظ باستثمار عدّة سنوات يكون العائد السنوي هو معدّل النمو السنوي المركّب: CAGR (%) = ((النهائي / الأولي)^(1 / السنوات) − 1) × 100 مثلًا، تحويل 1,000,000 إلى 1,500,000 هو ROI بنسبة 50%؛ وعلى مدى 5 سنوات يعادل CAGR نحو 8.45% سنويًا.

قراءة نتائجك

يعني ROI الموجب أن الاستثمار نما؛ والسالب أنه خسر قيمته. وحده ROI يتجاهل الزمن، فعائد 50% مذهل خلال سنة لكنه عادي خلال عشرين سنة — ولهذا يهمّ CAGR السنوي للمقارنة العادلة. يصف CAGR معدّل نمو سنويًا ثابتًا ومُنعَّمًا؛ ونادرًا ما تكون العوائد الفعلية بهذا الثبات، وقد يُخفي CAGR المرتفع سنواتٍ شديدة التقلّب. كما يتجاهل ROI البسيط المساهمات الإضافية والرسوم والضرائب والأرباح الموزّعة ما لم تُدرجها في الأرقام التي تُدخلها. استخدم ROI لتقدير النتيجة الإجمالية وCAGR لمقارنة استثمارات بمدد مختلفة.

الأسئلة الشائعة

ما الذي يُعدّ عائدًا جيدًا على الاستثمار؟ ▾

يعتمد كليًا على الأصل والمخاطرة والمدة. فالعائد «الجيد» على منتج ادّخار منخفض المخاطر يختلف كثيرًا عن استثمار مخاطر عالٍ. قارن ROI دائمًا بالمخاطرة المتحمَّلة، وفي الاستثمارات متعدّدة السنوات انظر إلى CAGR السنوي بدل النسبة الخام.

ما الفرق بين ROI وCAGR؟ ▾

ROI هو العائد الإجمالي طوال المدة بصرف النظر عن طولها. أما CAGR فيحوّل ذلك الإجمالي إلى معدّل سنوي ثابت مكافئ، لتقارن استثمارات بمدد مختلفة على الأساس السنوي نفسه.

هل يمكن أن يكون ROI سالبًا؟ ▾

نعم. إذا كانت القيمة النهائية أقل من الاستثمار الأولي فإن الربح سالب وكذلك ROI — وهذه خسارة. تعرض هذه الحاسبة مبلغ الخسارة ونسبة مئوية سالبة.

هل يشمل هذا الرسوم أو الضرائب أو المساهمات الإضافية؟ ▾

لا. يستخدم الحساب المبلغين الأولي والنهائي اللذين تُدخلهما فقط. لتعكس التكاليف اطرح الرسوم والضرائب من القيمة النهائية؛ وإن أضفت أموالًا في الطريق فإن ROI وحده يبالغ في تقدير الأداء — وسيكون العائد المرجّح بالمال أدقّ.

هذه الحاسبة لأغراض تعليمية عامة فقط وليست استشارة مالية أو استثمارية. ROI وCAGR مقياسان مبسّطان يتجاهلان الرسوم والضرائب والمساهمات الإضافية والمخاطرة. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. استشر مختصًا مؤهّلًا قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.